Un informe del CEPA reveló que la morosidad alcanzó su nivel más alto de las últimas dos décadas. El deterioro se concentra en los hogares, con un fuerte incremento de los incumplimientos en préstamos personales, tarjetas de crédito y financiamiento otorgado por billeteras virtuales.
Un informe de Analytica y datos del Banco Central (BCRA) muestran un aumento sostenido de la morosidad en Argentina. Según el economista Claudio Caprarulio, la pérdida del poder adquisitivo, el aumento de las tarifas y el crecimiento de la ludopatía entre los jóvenes son algunos de los principales factores que explican el fenómeno.
Un informe elaborado con datos del Banco Central reveló que la morosidad de los hogares aumentó en mayo y afecta a 5,3 millones de personas con deudas de más de 90 días. Las fintech registran niveles de incumplimiento superiores a los de los bancos.
Aunque las tasas de interés continúan siendo competitivas y la desaceleración de la inflación mejora las condiciones para acceder al crédito, los préstamos personales y la financiación con tarjetas de crédito registraron una caída durante junio. La morosidad bancaria sigue elevada y los bancos mantienen una política de mayor cautela.
El aumento de los atrasos en el pago de préstamos ya alcanza a millones de personas y comienza a extenderse a las empresas. Especialistas alertan que el fenómeno podría restringir el acceso al crédito y desacelerar la recuperación de la economía.
El incumplimiento en el pago de préstamos volvió a crecer durante abril y golpea especialmente a hogares, jóvenes y usuarios de tarjetas de crédito, según datos difundidos por el Banco Central.
Un informe basado en datos del Banco Central reveló que el 26,9% de las personas con financiamiento registra atrasos en sus pagos. La situación afecta a más de 5,3 millones de argentinos y golpea con mayor fuerza a los jóvenes y a las provincias del norte del país.
El incumplimiento en el pago de créditos sigue en aumento y marcó su nivel más alto en más de 20 años. También crecen los atrasos en préstamos de entidades no financieras y preocupa el impacto sobre el acceso al crédito.
La mora en créditos, tarjetas y fintech ya afecta a millones de argentinos. Especialistas advierten sobre el impacto de la pérdida del poder adquisitivo y el uso del financiamiento para sostener el consumo diario.
El deterioro del crédito en hogares se profundiza y acumula 16 meses consecutivos de subas, mientras crece la presión en fintech y financiamiento no bancario.
El aumento de la irregularidad refleja el deterioro del crédito en familias y el impacto en fintechs
La combinación de recesión, endeudamiento elevado y altos costos financieros genera que la mora alcance niveles históricos en créditos personales y comerciales.
El aumento de la deuda y la caída del poder adquisitivo presionan sobre la capacidad de pago. Aunque los indicadores corporativos aún son bajos, los bancos detectan señales de alerta.
El aumento de tasas y atrasos en pagos refleja el impacto de la crisis en los hogares. Un ejemplo muestra que comprar en cuotas puede implicar devolver más del doble del valor.
La morosidad de los hogares suma 12 meses consecutivos de aumento, impulsada por préstamos personales y tarjetas de crédito.
Los créditos impagos de personas físicas llegaron al 10,1% y empujaron la mora total del sistema financiero al 7%, en un contexto de fuerte expansión del crédito.
El deterioro en el cobro de créditos y el aumento de cheques rechazados en marzo reflejan una creciente fragilidad en la cadena de pagos. La falta de acceso al crédito ya complica a firmas que ven cerrado el mercado de capitales.
